AML i zgodność działalności
Potrzebujesz sprawdzić obowiązki AML albo zasady weryfikacji kontrahentów? Pomagamy ustalić, czy firma jest instytucją obowiązaną, a następnie uporządkować ocenę ryzyka, procedury i odpowiedzialność pracowników. Zakres wynika z działalności, nie z samej wielkości firmy. Napisz na office@yudey.pl, aby ustalić zakres i wycenę.
W jakiej sytuacji możemy pomóc?
Dla osób i firm, których zadanie dotyczy zagadnienia: aml i zgodność działalności. Zakres dobieramy do roli klienta, istniejących dokumentów i aktualnego etapu. Możesz rozpocząć od oceny jednego problemu albo uzgodnić kilka powiązanych czynności.
Przed rozpoczęciem
Chcesz ustalić warunki przed podjęciem decyzji. Przegląd obejmuje: działalność i ustawowe obowiązki.
Przygotowane dokumenty
Masz materiał do sprawdzenia lub uzupełnienia. Ustalamy elementy: ryzyko i weryfikacja relacji.
Dalszy etap
Potrzebujesz odpowiedzi lub uporządkowania kolejnych czynności. Znaczenie mają: odpowiedzialność i formularze.
Zakres pomocy i konkretny rezultat
Możesz zamówić wybrany etap albo ustalić szerszy zakres. Przed pracą potwierdzamy, jakie materiały przygotujemy.
Kwalifikacja — ustalenia i dokumenty
Sprawdzamy: działalność i ustawowe obowiązki. Porównujemy dokumenty z opisem zdarzeń, zaznaczamy braki i pytania wymagające odpowiedzi. Uzgadniamy, co można ocenić na podstawie otrzymanego materiału.
Ocena zakresu AML. Wynik obejmuje opis założeń, kwestii do uzupełnienia i czynności, które możesz wykonać na tej podstawie.
Proces — ustalenia i dokumenty
Sprawdzamy: ryzyko i weryfikacja relacji. Porównujemy dokumenty z opisem zdarzeń, zaznaczamy braki i pytania wymagające odpowiedzi. Uzgadniamy, co można ocenić na podstawie otrzymanego materiału.
Mapa braków dokumentacji. Wynik obejmuje opis założeń, kwestii do uzupełnienia i czynności, które możesz wykonać na tej podstawie.
Wdrożenie — ustalenia i dokumenty
Sprawdzamy: odpowiedzialność i formularze. Porównujemy dokumenty z opisem zdarzeń, zaznaczamy braki i pytania wymagające odpowiedzi. Uzgadniamy, co można ocenić na podstawie otrzymanego materiału.
Pakiet uzgodnionych narzędzi. Wynik obejmuje opis założeń, kwestii do uzupełnienia i czynności, które możesz wykonać na tej podstawie.
Projekt do uzgodnionego zastosowania
Jeżeli oferta go obejmuje, przygotowujemy projekt pisma, umowy, klauzul albo zestawienia. Określamy adresata, wersję i osobę zatwierdzającą. Zaznaczamy elementy wymagające dodatkowych faktów lub decyzji klienta.
Edytowalny materiał i wyjaśnienie dalszych czynności. Przekazanie projektu nie oznacza jego wysłania ani przyjęcia przez adresata.
Granice zlecenia
Pomoc obejmuje materiały i czynności wskazane w ofercie. Analiza nie oznacza automatycznie reprezentacji, wysłania wniosku, wykonania zgłoszeń ani prowadzenia wszystkich powiązanych spraw. Udział uprawnionego pełnomocnika, notariusza, tłumacza, księgowości lub eksperta uzgadniamy odrębnie, jeśli jest potrzebny. Wynik zależy od dokumentów i ustalonego zakresu; nie gwarantujemy decyzji urzędu, sądu, kontrahenta ani innego podmiotu. Wdrożenie techniczne, wykonanie przelewów i aktualizacja systemów klienta wymagają wyraźnego wskazania wykonawcy. Przed dodatkowym etapem potwierdzamy odpowiedzialność, wynagrodzenie i materiały.
AML i zgodność działalności — wybierz etap
Zestawienie pomaga ustalić zakres pierwszego zlecenia. Szczegółowe usługi znajdziesz w powiązanych tematach poniżej.
| Etap | Co sprawdzamy | Co otrzymujesz |
|---|---|---|
| Kwalifikacja | działalność i ustawowe obowiązki | Ocena zakresu AML |
| Proces | ryzyko i weryfikacja relacji | Mapa braków dokumentacji |
| Wdrożenie | odpowiedzialność i formularze | Pakiet uzgodnionych narzędzi |
Co warto ustalić przed zleceniem?
Kwalifikacja i rzeczywiste ryzyko
Zbieramy opis usług, klientów, transakcji i sposobu zawierania relacji. Nie każda firma ma identyczny zestaw obowiązków AML. Po kwalifikacji porównujemy stosowane procedury z faktycznym obiegiem danych. Oddzielamy identyfikację klienta, beneficjenta i monitorowanie relacji od zwykłej weryfikacji handlowej. Ważne są dokumenty i ślad decyzji: kto sprawdził dane, jakie zauważył rozbieżności i jak je wyjaśniono.
Procedury stosowane w praktyce
Zakres może obejmować ocenę dokumentacji, projekt procedury, formularze i podział odpowiedzialności. Uzgadniamy eskalację, przechowywanie materiałów i szkolenie w zakresie wskazanym w ofercie. Odrębnie oceniamy sankcje lub obowiązki innych regulacji. Szczegółowe strony poniżej pomagają wybrać konkretny proces. Samo posiadanie wzoru nie potwierdza wykonania obowiązków ani nie zastępuje bieżącej oceny rzeczywistych transakcji.
Jak wygląda współpraca
Najpierw cel i zakres. Następnie dokumenty, uzgodnione działania i wynik, z którego możesz skorzystać.
Cel i pilność
Napisz, jaki rezultat chcesz uzyskać i na jakim etapie jest sprawa. Podaj najbliższą datę czynności. Potwierdzamy możliwość przyjęcia zadania oraz właściwą osobę prowadzącą; nie zakładamy dostępności natychmiastowej obsługi.
Zakres i materiały
Ustalamy dokumenty, sposób ich przekazania i granice opracowania. Po akceptacji oferty i przedpłacie zbieramy brakujące informacje. Dokumenty poufne trafiają przez uzgodniony kanał; nie wpisuj ich w otwartą wiadomość formularza.
Opracowanie
Porównujemy treść dokumentów z ustalonym celem, przedstawiamy wynik i zaznaczamy kwestie zależne od brakujących danych. Projekt pisma lub umowy przygotowujemy tylko wtedy, gdy został objęty zleceniem. Nie nadajemy za klienta nieuzgodnionych oświadczeń.
Przekazanie i dalsze działania
Otrzymujesz uzgodniony materiał wraz z wyjaśnieniem zastosowania. Określamy czynności klienta i kolejne prace wymagające osobnego zlecenia. Reprezentację przez uprawnionego pełnomocnika oraz zadania techniczne lub eksperckie potwierdzamy odrębnie.
Zrozumiałe warunki przed startem
Wycena po ustaleniu zakresu
Usługa jest odpłatna. Pracę rozpoczynamy po akceptacji zakresu i 100% przedpłacie. Pierwsza wiadomość służy ustaleniu tematu oraz wyceny i nie obejmuje bezpłatnej porady. Oferta wskazuje konkretne opracowania, liczbę uzgodnień oraz sposób rozliczenia dodatkowych prac. Koszty sądu, urzędu, tłumacza, rzeczoznawcy i innych wykonawców przedstawiamy osobno, jeżeli dotyczą sprawy. Wynagrodzenie przedstawiamy w ofercie dopasowanej do zlecenia. Termin pracy ustalamy po otrzymaniu kompletnego materiału i potwierdzeniu możliwości wykonania. Czas decyzji organu, kontrahenta lub dostawcy nie jest naszym terminem realizacji. Rozszerzenie zadania wymaga uzgodnienia dodatkowego zakresu przed jego wykonaniem.
Co wpływa na koszt?
- Liczba dokumentów, osób, podmiotów i okresów. Dla tej sprawy istotne są: kwalifikacja, proces, wdrożenie.
- Kompletność materiału, języki i potrzeba wyjaśnienia rozbieżności. Udział innych wykonawców oraz prace poza Polską wymagają ustalenia przed wyceną.
- Oczekiwany rezultat: pisemna analiza, projekt dokumentu albo wsparcie kolejnego etapu. Liczbę uzgodnień, poprawek i dalszą reprezentację określamy w ofercie.
Co przygotować do rozmowy
Ta lista pomaga uporządkować materiały. Nie musisz mieć całego kompletu, aby zapytać o możliwość pomocy.
- Opis działalności, usług i typów klientów
- Aktualna ocena ryzyka i procedury
- Przykładowy obieg identyfikacji i decyzji
- Pisma organów, szkolenia i zakres odpowiedzialności
Na początek wystarczy opis
Dokumenty przekażesz po uzgodnieniu sposobu kontaktu. Nie wpisuj danych innych osób ani szczegółów wrażliwych w pierwszej wiadomości.
Osoba prowadząca i zasady pracy
Przed przyjęciem zlecenia ustalamy wykonawcę, formę kontaktu i zakres odpowiedzialności. Jeśli potrzebne jest działanie uprawnionego pełnomocnika, omawiamy jego udział oraz warunki osobno.
Zanim zdecydujesz.
Czy procedura AML jest potrzebna każdej spółce?
Nie przyjmujemy jednolitego obowiązku dla każdej spółki. Najpierw analizujemy działalność i kwalifikację podmiotu według właściwych przepisów.
Czy zakup wzoru zamyka obowiązki?
Nie. Dokument wymaga dopasowania i stosowania w praktyce. Możemy pomóc ustalić proces i materiały, lecz firma musi wykonywać czynności przypisane jej w uzgodnionym modelu.
Czy mogę zlecić wyłącznie etap: kwalifikacja?
Tak. Uzgadniamy osobny zakres obejmujący działalność i ustawowe obowiązki. Rezultatem może być ocena zakresu aml. Przed przyjęciem określamy materiały, granice oceny i koszt. Pozostałe czynności wymagają odrębnego uzgodnienia.
Jakie materiały przekazać do pierwszej analizy?
Dla tego zakresu istotne są: opis działalności, usług i typów klientów, aktualna ocena ryzyka i procedury, przykładowy obieg identyfikacji i decyzji, pisma organów, szkolenia i zakres odpowiedzialności. Nie musisz przesyłać ich w pierwszym zapytaniu. Najpierw ustalamy bezpieczny kanał, listę niezbędnych dokumentów i datę, do której potrzebujesz pomocy.
Czy mogę zamówić tylko jeden etap?
Tak. Można uzgodnić samą ocenę dokumentów, projekt pisma albo określony załącznik. Oferta wskaże rezultat i materiały wejściowe. Kolejne działania, rozmowy z drugą stroną oraz reprezentacja nie są automatycznie objęte pierwszym opracowaniem.
Jak rozpocząć i kiedy otrzymam rezultat?
Wyślij krótki opis na office@yudey.pl. Najpierw potwierdzamy możliwość przyjęcia, zakres, wynagrodzenie i przewidywany termin. Praca zaczyna się po akceptacji oraz 100% przedpłacie, z wymaganymi materiałami. Termin zależy od zadania i nie zastępuje dat sądowych ani urzędowych.
Inny etap? Sprawdź powiązaną usługę
Procedura AML — wdrożenie zasad w instytucji obowiązanej
Poznaj zakres pomocyDla firmAudyt AML — obowiązki i dokumentacja instytucji
Poznaj zakres pomocyDla firmProcedura zgłoszeń sygnalistów — kanały i ochrona poufności
Poznaj zakres pomocyDla firmBeneficjent rzeczywisty klienta — identyfikacja i weryfikacja AML
Poznaj zakres pomocyDla firmOcena ryzyka AML — metodyka, analiza i aktualizacja
Poznaj zakres pomocyDla firmŚrodki bezpieczeństwa finansowego — procedury i dokumentowanie AML
Poznaj zakres pomocyDla firmKlient PEP — weryfikacja statusu i procedura AML
Poznaj zakres pomocyDla firmZawiadomienie GIIF — analiza podstaw i przygotowanie dokumentów
Poznaj zakres pomocyDla firmDokumentacja AML — retencja, dostęp i zasady archiwizacji
Poznaj zakres pomocyDla firmListy sankcyjne — weryfikacja kontrahenta i ocena powiązań
Poznaj zakres pomocyDla firmBlokada płatności AML — analiza i przygotowanie wyjaśnień
Poznaj zakres pomocyDla firmSygnaliści w małej firmie — ocena obowiązków i wdrożenie zasad
Poznaj zakres pomocyDla firmRejestr zgłoszeń wewnętrznych — wzór i zasady prowadzenia
Poznaj zakres pomocyDla firmKonflikt interesów — polityka, zgłoszenia i zasady wyłączenia
Poznaj zakres pomocyDla firmSzkolenie AML dla pracowników — program i dokumentacja
Poznaj zakres pomocyDla firmStała obsługa prawna firm
Poznaj zakres pomocyDla firmSporządzanie i analiza umów
Poznaj zakres pomocyDla firmRejestracja spółki z o.o. w Polsce
Poznaj zakres pomocyZapytaj o zakres pomocy.
Podaj temat: AML i zgodność działalności. Opisz swój cel i aktualny etap. Wskaż najbliższy termin oraz rodzaje posiadanych dokumentów. Materiały poufne przekażesz po uzgodnieniu kanału.
Ustalimy, jakie informacje są potrzebne do oceny zakresu i wyceny. Samo zapytanie nie oznacza zawarcia umowy.
Jeśli masz termin sądowy lub urzędowy, podaj go już przy pierwszym kontakcie.
Przygotuj krótką wiadomość
Podaj temat: AML i zgodność działalności. Opisz swój cel i aktualny etap. Wskaż najbliższy termin oraz rodzaje posiadanych dokumentów. Materiały poufne przekażesz po uzgodnieniu kanału.
Oficjalne informacje związane z tematem
- Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu