Ocena niewypłacalności firmy — analiza płynności i chronologii
Porządkujemy dane potrzebne do oceny, czy firma jest zagrożona niewypłacalnością, czy występują już jej przesłanki. Badamy historię płatności i zobowiązań, a wynik przedstawiamy z założeniami, brakami dowodowymi oraz wskazaniem decyzji wymagających pilnego działania.
W jakiej sytuacji możemy pomóc?
Dla zarządów i przedsiębiorców z narastającymi zaległościami lub utratą źródeł finansowania.
Rosną opóźnienia
Firma reguluje tylko część rachunków i potrzebuje oceny, czy problem ma charakter przejściowy.
Utrata dużego kontraktu
Prognoza wskazuje przyszłą lukę finansową, choć obecnie część zobowiązań jest wykonywana.
Zmiana zarządu
Nowe osoby muszą uporządkować wcześniejsze dane i ustalić rzeczywisty przebieg kryzysu.
Zakres pomocy i konkretny rezultat
Możesz zamówić wybrany etap albo ustalić szerszy zakres. Przed pracą potwierdzamy, jakie materiały przygotujemy.
Chronologia zobowiązań
Zestawiamy terminy wymagalności, płatności, spory i zmiany finansowania. Oddzielamy stan potwierdzony dokumentami od prognoz.
Oś zdarzeń i zaległości.
Przesłanki prawne
Porównujemy sytuację płynnościową i, gdy ma zastosowanie, majątkową z właściwymi przesłankami ustawowymi.
Ocena z jasno wskazanymi założeniami.
Warianty dalszych działań
Wskazujemy potrzebę pilnej analizy terminu wniosku, możliwości restrukturyzacji albo uzupełnienia danych finansowych.
Lista decyzji i materiałów do dalszej procedury.
Przekazanie dokumentów i ustaleń
Omawiamy przygotowany materiał oraz uwagi klienta. Wskazujemy osoby odpowiedzialne za podpisy i dalsze czynności, dokumenty pozostające do uzupełnienia oraz działania wymagające osobnego zlecenia.
Materiały z kolejnością dalszych działań.
Granice zlecenia
Nie jest to audyt finansowy ani opinia biegłego. Przygotowanie wniosków i pełnienie funkcji doradcy restrukturyzacyjnego wymagają odrębnych ustaleń.
Kluczowe rozróżnienia w tej sprawie
Zestawienie pokazuje, jakie kwestie rozdzielamy podczas analizy. Ostateczny zakres wynika z dokumentów i aktualnego etapu sprawy.
| Obszar | Co ustalamy | Praktyczne znaczenie |
|---|---|---|
| Zagrożenie | Przewidywana zdolność płacenia w przyszłości. | Rozważenie działań zapobiegawczych. |
| Utrata płynności | Wykonywanie wymagalnych zobowiązań. | Ocena podstaw prawnych kryzysu. |
| Stan majątkowy | Wartość i struktura aktywów oraz zobowiązań. | Dodatkowa ocena tam, gdzie wymaga jej ustawa. |
Co warto ustalić przed zleceniem?
Strata księgowa nie jest jedynym kryterium
Ujemny wynik, niskie saldo rachunku i utrata zdolności wykonywania wymagalnych zobowiązań opisują różne zjawiska. Analiza łączy dane księgowe z rzeczywistym wykonywaniem płatności, strukturą zadłużenia i dostępnością środków, które można faktycznie wykorzystać.
Prognoza nie zastępuje historii
Oczekiwana pożyczka lub planowana sprzedaż aktywów wymagają oceny realności. Nie traktujemy deklarowanego finansowania jako otrzymanej gotówki. Zaznaczamy daty i dokumenty, które mogą mieć znaczenie dla odpowiedzialności osób prowadzących sprawy firmy.
Jak wygląda współpraca
Najpierw cel i zakres. Następnie dokumenty, uzgodnione działania i wynik, z którego możesz skorzystać.
Cel i aktualny etap
Omawiamy oczekiwany rezultat, uczestników sprawy i najbliższe terminy. Potwierdzamy możliwość przyjęcia zlecenia oraz osobę odpowiedzialną za jego wykonanie.
Materiały i zakres
Ustalamy dokumenty potrzebne do analizy, sposób ich przekazania i ewentualne braki. Oferta określa konkretne opracowania oraz granice odpowiedzialności.
Analiza i opracowanie
Przygotowujemy uzgodniony materiał, wyjaśniamy istotne ryzyka i wskazujemy decyzje, których nie można podjąć bez informacji od klienta lub specjalisty.
Omówienie i dalsze kroki
Przekazujemy wynik wraz z wyjaśnieniami. Ustalamy, które czynności wykona klient, a które wymagają odrębnego zlecenia, zgody albo działania właściwego organu.
Zrozumiałe warunki przed startem
Wycena po ustaleniu zakresu
Wynagrodzenie ustalamy po określeniu zakresu i ocenie materiałów. W ofercie wskazujemy dokumenty lub działania objęte ceną, liczbę uzgodnień i sposób rozliczania dodatkowych prac. Opłaty urzędowe, sądowe, notarialne oraz koszty zewnętrznych specjalistów omawiamy osobno, jeżeli dotyczą sprawy. Termin naszej pracy potwierdzamy po otrzymaniu potrzebnych informacji; nie jest on gwarancją terminu decyzji urzędu, sądu lub kontrahenta.
Co wpływa na koszt?
- Chronologia zobowiązań — zakres i kompletność materiałów.
- Przesłanki prawne — liczba dokumentów oraz uczestników sprawy.
- Potrzeba uzgodnień z księgowością, pełnomocnikiem lub innym specjalistą oraz pilność.
Co przygotować do rozmowy
Ta lista pomaga uporządkować materiały. Nie musisz mieć całego kompletu, aby zapytać o możliwość pomocy.
- Lista zobowiązań z terminami, spłatami i oznaczeniem sporów.
- Wyciągi oraz prognoza przepływów pieniężnych.
- Bilans, ewidencja majątku i dokumenty zabezpieczeń.
- Historia finansowania, uchwały zarządu i ważna korespondencja.
Na początek wystarczy opis
Dokumenty przekażesz po uzgodnieniu sposobu kontaktu. Nie wpisuj danych innych osób ani szczegółów wrażliwych w pierwszej wiadomości.
Osoba prowadząca i zasady pracy
Przed przyjęciem zlecenia ustalamy wykonawcę, formę kontaktu i zakres odpowiedzialności. Jeśli potrzebne jest działanie uprawnionego pełnomocnika, omawiamy jego udział oraz warunki osobno.
Zanim zdecydujesz.
Czy jedna niezapłacona faktura przesądza o niewypłacalności?
Nie zastępuje oceny całej sytuacji. Badamy przyczynę braku zapłaty, wymagalność oraz faktyczną zdolność regulowania zobowiązań.
Czy wystarczy bieżący bilans?
Zwykle potrzebna jest również historia płatności i danych majątkowych. Bilans nie pokazuje wszystkich okoliczności wpływających na płynność.
Czy analiza oznacza otwarcie restrukturyzacji?
Nie. To odrębny etap przygotowujący decyzję. Wybór i prowadzenie postępowania wymagają osobnego zakresu oraz właściwych osób.
Czy wynik może być niejednoznaczny?
Tak, jeśli dokumentacja jest niepełna. Wskażemy zakres niepewności i brakujące dane, zamiast przedstawiać pozornie dokładną datę.
Czy można zlecić tylko analizę dokumentów?
Tak. Możemy rozpocząć od oceny materiałów i pisemnych zaleceń. Przygotowanie lub złożenie dokumentów obejmujemy osobnym, uzgodnionym zakresem.
Jak ustalicie koszt tej usługi?
Po poznaniu zakresu, dokumentów i terminu przedstawiamy wycenę. Wskażemy również czynności klienta oraz koszty zewnętrzne, jeśli będą potrzebne.
Inny etap? Sprawdź powiązaną usługę
Zapytaj o zakres i wycenę.
Podaj formę firmy, okres narastania zaległości oraz liczbę wierzycieli. Napisz, czy utracono finansowanie, toczą się egzekucje i czy istnieje aktualna prognoza płatności. Nie przesyłaj haseł, numerów PESEL ani danych innych osób. Sposób przekazania dokumentów ustalimy po kontakcie.
Ustalimy, jakie informacje są potrzebne do oceny zakresu i wyceny. Samo zapytanie nie oznacza zawarcia umowy.
Jeśli masz termin sądowy lub urzędowy, podaj go już przy pierwszym kontakcie.
Przygotuj krótką wiadomość
Podaj formę firmy, okres narastania zaległości oraz liczbę wierzycieli. Napisz, czy utracono finansowanie, toczą się egzekucje i czy istnieje aktualna prognoza płatności. Nie przesyłaj haseł, numerów PESEL ani danych innych osób. Sposób przekazania dokumentów ustalimy po kontakcie.